L’ investissement dans l’immobilier , ou comme beaucoup l’appellent, l’investissement dans la brique, est l’un des types d’investissement les plus courants dans le monde . Beaucoup de gens décident d’y entrer à la recherche de sources de revenus passifs, de grands avantages ou de la tranquillité d’avoir une valeur sûre, mais jusqu’où est-ce vrai ?
Dans cet article, je vais vous dire quels sont les types d’investissement dans l’immobilier les plus intéressants et quelles différences vous pouvez trouver avec d’autres modalités d’investissement.
Sommaire
Types d’investissement dans l’immobilier
Quelle est la première chose qui me vient à l’esprit lorsque je dis « investissement immobilier » ? Comme la plupart des gens, la première chose à laquelle vous pensez est d’acheter une maison pour la louer ou la vendre. Et bien que ces transactions soient une partie essentielle de ces types d’investissements, elles ne sont que la pointe de l’iceberg. Voici les principaux types d’investissements immobiliers :
Investir dans des SOCIMI ou des REIT
Les SOCIMI (Sociedad Quotizada de Inversión en el Mercado Inmobiliario) ou son équivalent en anglais, REIT ( Real Estate Investment Trust ) sont l’ un des moyens que moins de gens connaissent pour investir sur le marché immobilier .
Ces entreprises sont des entreprises qui se consacrent à l’achat, la réhabilitation, la vente et la location de maisons et de grandes propriétés telles que des entrepôts, des immeubles de bureaux, des terrains… Mais qu’est-ce qu’une entreprise privée a à voir avec vous ?
Comme de nombreuses autres sociétés, certaines SOCIMI sont cotées en bourse , vous pouvez donc « sauter dans le train » en investissant dans celles-ci. Lorsque ces sociétés ont des bénéfices, elles distribuent des dividendes qui, en tant qu’actionnaire, seront vos bénéfices.
De plus, si vous faites une bonne stratégie d’investissement, vous pouvez obtenir un gain supplémentaire sur les plus-values en vendant les actions de ces sociétés à un prix plus élevé que celui auquel vous les avez achetées.
Ainsi, vous pouvez commencer à investir sur le marché immobilier facilement, rapidement et avec peu de capital. Mais le plus important est qu’il s’agit d’un investissement « passif », car ce n’est pas vous qui êtes en charge de rechercher les propriétés, de les acheter, de les réformer… Vous n’avez qu’à attendre les bénéfices.
Financement participatif immobilier
Le principal problème ou barrière à l’entrée qu’a l’investissement dans l’immobilier est qu’il faut un capital élevé pour pouvoir acquérir un bien ou, à défaut, demander un prêt qui permet de l’acheter.
Pour cette raison, le financement participatif dans ce type de projet est de plus en plus courant. En bref, il s’agit d’un groupe d’investisseurs créant un fonds commun pour investir dans une propriété dans laquelle ils ne pourraient pas investir séparément.
Ainsi, si le bien en question a une valeur de 100 000 € et les parts sont de 1 000 €, avec 100 investisseurs privés le bien peut être acquis et plus tard, les bénéfices partagés entre tous. Cela peut être une bonne option où investir 10 000 € par exemple, si vous n’avez pas tout le capital pour acheter un appartement par vous-même.
Et non, vous n’avez pas besoin de demander à vos contacts s’ils souhaitent investir avec vous. Au lieu de cela, vous pouvez utiliser des plateformes telles que Urbanitae, Evostate, Brickstarter ou Estateguru, qui sont chargées de rechercher la propriété, de la préparer, de l’acheter et de la mettre en vente ou en location.
Acheter un appartement à louer
Sans aucun doute, l’une des façons les plus courantes d’investir sur le marché immobilier consiste à acheter une propriété pour la louer. Attention, être typique ne veut pas dire que c’est mauvais. En fait, c’est l’une des meilleures stratégies pour obtenir une rentabilité à long terme.
Contrairement au financement participatif, dans ce cas c’est vous qui devez mettre tout le capital nécessaire au projet . En règle générale, vous devrez demander une hypothèque pour laquelle ils vous demanderont 20 % de la valeur du bien, mais vous aurez également besoin d’un capital supplémentaire pour les dépenses liées à la réalisation de ce type d’opération.
Plus tard, vous devez louer l’appartement à un prix qui vous permet de payer l’hypothèque et les dépenses supplémentaires de la maison ; dommages éventuels des locataires, IBI, communauté…
Et bien que les gens pensent que c’est l’un des moyens les plus sûrs d’investir de l’argent , ce n’est pas sans risque. Le plus important est que vous ne puissiez pas trouver de locataires, ou que vous puissiez le faire mais qu’ils décident de ne pas vous payer.
Ces problèmes peuvent être beaucoup plus graves si vous avez dû vous endetter pour acheter la propriété, car vous ne pourrez peut-être pas payer l’hypothèque avec le reste de vos revenus.
Mais si vous souhaitez investir dans des biens locatifs et qu’une maison a un budget limité, vous pouvez commencer par acheter des places de garage ou des salles de stockage dans les plus grandes villes de votre pays.
Ces propriétés ont des coûts bien inférieurs à ceux d’une maison, étant possible dans de nombreux cas de les acheter sans avoir à demander un prêt. Bien sûr, les loyers qu’elles génèrent sont inférieurs, mais elles peuvent offrir un rendement annuel supérieur à celui des maisons conventionnelles.
Acheter pour réformer et vendre
Au lieu d’acheter une propriété dans le but d’obtenir une rentabilité à long terme, de nombreuses personnes décident de rechercher des propriétés qui nécessitent des rénovations mineures ou des rénovations pour les vendre plus chères en peu de temps.
C’est une façon très intéressante d’investir dans le secteur immobilier en raison des avantages qui peuvent être obtenus. Cependant, il est important de savoir que tout n’est pas si simple.
Tout d’abord, vous devez trouver un bien qui est fortement dévalué en raison de son état, mais pas tellement qu’il coûte plus cher de le conditionner que l’avantage que vous pourriez en retirer.
Plus tard, vous devez vous occuper de planifier et de réaliser ou de sous-traiter la réforme, avec les coûts que cela entraînera. Et enfin, vous devez vendre le bien à un prix supérieur à tous les frais que vous avez engagés lors de la réalisation de l’opération.
C’est donc un moyen très intéressant d’obtenir de bons rendements sur le marché immobilier, mais c’est pour ceux qui « veulent se salir les mains ».
Investir dans des appartements touristiques
De nos jours, il est à la mode de voyager, en particulier pour connaître différentes parties du monde et sa culture. Pour cette raison, le marché des appartements touristiques est en plein essor et des entreprises comme Airbnb ont connu un essor incroyable.
Investir dans des appartements touristiques consiste à acheter un bien immobilier pour le louer à des touristes qui viennent visiter la ville pour de courtes périodes . Mais ce n’est pas un investissement qui demande peu de travaux, car traiter avec de nouveaux locataires prend souvent beaucoup de temps.
De plus, tous les appartements ne sont pas attrayants pour un touriste, car ils valorisent très probablement des choses auxquelles un locataire conventionnel n’accorderait pas autant d’importance.
Par conséquent, si vous décidez de commencer à investir dans des appartements touristiques, je vous recommande de bien analyser le marché et de rechercher quel type de propriétés obtient les meilleurs résultats et pourquoi.
Investir dans l’immobilier commercial
Jusqu’à présent, j’ai principalement parlé d’investir dans des maisons ou des propriétés plus petites, mais qu’en est-il des grands immeubles de bureaux, des entrepôts industriels ou des galeries commerciales ?
Tous ces investissements peuvent également être très rentables , même si comme vous pouvez l’imaginer vous avez besoin d’un gros capital pour y accéder. Cela en fait des investissements réservés aux personnes fortunées ou aux grandes entreprises.
Cependant, vous pouvez également investir dans de petits établissements pour les commerces de proximité de votre ville. C’est un investissement qui peut rapporter beaucoup, mais pour réussir, il est très important de connaître la situation du marché dans chaque région et d’être prêt à tenir le coup un certain temps sans quitter la propriété.
Différences entre l’investissement dans l’immobilier et l’investissement en bourse
Le seul type d’investissement qui est aussi populaire ou plus populaire que l’investissement immobilier est l’investissement en bourse. Les deux sont des stratégies qui peuvent être combinées, et probablement la meilleure option pour avoir un portefeuille bien diversifié, mais en quoi sont-elles différentes ?
Le principal avantage d’ acheter des actions est que vous pouvez commencer avec très peu de capital. De nombreux brokers vous permettent de commencer à trader à partir de 10€, et certains même moins, donc les barrières à l’entrée sont quasi inexistantes.
De plus, il existe des produits financiers comme les ETF qui avec un capital très faible (parfois moins de 50 €), permettent d’investir dans des centaines d’entreprises en même temps. Par conséquent, vous pouvez diversifier votre investissement même lorsque vous ne disposez pas d’une grosse somme d’argent. C’est impossible sur le marché de l’immobilier, où chaque propriété coûte des dizaines de milliers d’euros.
Bien entendu, il n’est pas nécessaire de s’endetter pour investir en Bourse, même si vous pouvez le faire si vous utilisez un levier financier. Cependant, la plupart des gens devraient contracter un emprunt pour acheter une propriété.
Compte tenu des quelques barrières à l’entrée que présente l’investissement boursier, la liquidité de ce marché est très élevée. Par conséquent, vous pouvez acheter et vendre des actions instantanément, car il y a tellement de personnes qui investissent qu’il y aura toujours une contrepartie pour votre opération. Dans le cas d’un bien immobilier, le processus de vente peut prendre des mois.
Si vous envisagez d’investir en bourse mais que vous souhaitez le faire de manière diversifiée et sans effort, nous vous recommandons d’ investir dans des fonds indiciels via un conseiller robo .
Bien sûr, posséder une maison implique une série de dépenses que vous devez assumer en tant que propriétaire; assurance, IBI, communauté… En tant qu’investisseur en Bourse, vous ne payez que les commissions d’achat et de vente, qui dans de nombreux cas n’atteignent même pas 2 €.
Et la rentabilité ? Le rendement que vous pouvez obtenir à la fois en Bourse et en bourse dépend exclusivement de vous et des investissements que vous décidez de faire, mais surtout de ceux que vous décidez de ne pas faire.
Lequel choisir ? Honnêtement, je ne pense pas qu’il faille fermer à un seul type d’investissement, car l’idéal est d’être le plus diversifié possible. Si vous n’avez pas assez de capital pour acheter une propriété par vous-même, vous pouvez vous associer à quelqu’un ou utiliser les plateformes de financement participatif que j’ai mentionnées ci-dessus.
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